Wie eine Umfrage ergeben hat, bevorzugen Kunden bei der Finanzberatung die persönliche Beratung. Mit einer Einbindung bzw. Nutzung moderner Technologien für die Beratung haben diese allerdings kein Problem. Durch eine persönliche Beratung besteht zwar durchaus das Risiko menschlichen Versagens, andererseits entfallen durch technische Beratungen menschliche Interaktion und Kommunikation.